„Kaufen wenn die Kanonen donnern!“
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Janosch Brom,
der Autor dieses Artikels ist Mitgründer der unabhängigen Vermögensberatungsgesellschaft Osiris Investments GmbH (www.osirisinvest.de) und dort seit 2006 zuständig für die Beratung vermögender Privatkunden.
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Dieses Motto von Warren Buffett, der Investorenlegende aus Omaha in den USA und die alte deutsche Kaufmannsweisheit „Im Einkauf liegt der Gewinn!“ haben eines gemeinsam: Wer sie beherzigt und richtig anwendet wird auch heute und in Zukunft ertragreich investieren.
Dabei sehnen sich Privatanleger heute oft nach nichts mehr als „Ruhe im eigenen Vermögensportfolio“!
Die vergangenen Jahre und auch die aktuellen Entwicklungen an den Kapitalmärkten haben das Nervenkostüm vieler Anleger doch sehr strapaziert. Hinzu kommt eine große Unsicherheit über die Zukunft unserer Finanzmärkte und Währungen. Diesen Anlegern empfehlen wir heute mehr denn je die Investition in stabile Sachwertanlagen als wichtigen und beruhigenden Bestandteil des privaten Vermögensportfolios.
Stabile Sachwertanlagen bieten jetzt hohe laufende Erträge und Inflationsschutz. Sie funktionieren währungsunabhängig und sind oft auch noch steueroptimiert.
Zu diesen stabilen Sachwertanlagen zählen wir z. Zt. insbesondere solide „geschlossene Immobilienfonds“ und einige ausgewählte Investitionen in den Bereichen „Erneuerbaren Energien“ und „spezielle Schiffsbeteiligungen“.
Im Bereich der „Immobilienfonds“ gilt es, ganz besonders darauf zu achten, dass man in möglichst neue Immobilien investiert, die höchsten Energieeffizienz- und Umweltstandards entsprechen. So kann der Anleger Miteigentümer an einer Immobilie oder einem Immobilienportfolio werden, das auch in 10 oder 20 Jahren noch wertstabil weil attraktiv und gut vermietbar sein wird.
Wenn dann der Anbieter dieses Fonds auch noch einen langfristigen, indexierten Mietvertrag mit einem bonitätsstarken Mieter vorweißen kann und die Fremdfinanzierung mit langfristiger Zinsbindung gesichert ist, spricht alles für eine stabile Sachwertanlage mit laufenden Erträgen und Inflationsschutz.
Der Investitionsbereich „Erneuerbare Energien“ profitiert ganz besonders von dem sehr niedrigen Zinsniveau, das wir heute haben und von den weitgehend staatlich garantierten Einspeisevergütungen für den erzeugten Strom. Dadurch lassen sich sowohl die Einnahme- als auch die Ausgabenseite dieser Geschäftsmodelle langfristig gut absichern. Die erstellten Wirtschaftlichkeitsprognosen haben deshalb eine vergleichsweise hohe Eintrittswahrscheinlichkeit mit eher geringem „Störpotenzial“. Hinzu kommen stabile, attraktive und oft auch noch steuerlich optimierte laufende Erträge aus diesen Investments.
Im Bereich der „Schiffsbeteiligungen“ haben wir z. Zt. eine ganz besondere Situation. Hier gilt das o. g. Zitat von Warren Buffett („Kaufen wenn die Kanonen donnern!“) in ganz besonderem Maße. Es bestehen jetzt einzigartige Einstiegschancen!
Hintergrund:
Die Finanz- und Wirtschaftskrise der letzten Jahre hat bei dem einen oder anderen Anleger zu Liquiditätsengpässen geführt. Diese Anleger sind jetzt gezwungen, aus ihrem Vermögensportfolio heraus Liquidität freizusetzen. In vielen Fällen ist es dann der am wenigsten schmerzhafte Weg, sich mit 10% - 20% -igem Preisabschlag von seinen Schiffsbeteiligungen zu trennen. Diese Schiffsbeteiligungen liegen i.d.R. bereits seit einigen Jahren im Portfolio und haben dem Anleger oft zwischen 7% und 9% jährliche Erträge gebracht, so dass der Anleger „unterm Strich“ immer noch mit einem Gewinn aus dieser Anlage aussteigen kann. (Was bei vielen aktienbasierten Anlagen
z. Zt. ja eher nicht möglich wäre.).
Chancen:
Für liquide Anleger, die attraktive, währungsunabhängige und inflationsgeschützte Sachwertanlagen suchen, bieten sich deshalb jetzt auf dem Zweitmarkt für Schiffsbeteiligungen einzigartige Einkaufsgelegenheiten. Denn der Anleger investiert z. B. 85.000,--€ und bekommt dafür eine Beteiligung über nominal 100.000,--€, auf die er dann jährliche Ausschüttungen von z.B. 7% erhält.
D.h. bezogen auf seinen Einsatz von 85.000,--€ würde er 7.000,--€ jährl. Ausschüttung erhalten. Das entspräche einer lfd. Rendite von 8,24% p.a., und die noch fast steuerfrei (wg. Tonnagesteuer)!
Zusätzlich könnte derselbe Anleger bei Auflösung des Fonds und Rückzahlung der Kommanditeinlage zu 100% nochmal fast 18% „Schlussgewinn“ vereinnahmen.
Solche Chancen sind z. Zt. auf dem Zweitmarkt für Schiffsbeteiligungen durchaus öfter zu finden. Allerdings bedarf es natürlich umfangreicher Kenntnisse und Erfahrungen auf den Schiffsmärkten, um hier die „Spreu vom Weizen trennen“ zu können und die wirklich ertragreichen Beteiligungen einzukaufen. Deshalb sollte man diese Aufgabe als Privatinvestor an Spezialisten delegieren und in gut strukturierte Zweitmarktfonds investieren.
Fazit:
Während viele Finanzberater ihren Kunden heute immer noch von Investitionen in Aktien oder andere Sachwerte abraten, gibt es immer mehr erfahrene und weitsichtige Vermögensbetreuer, die ihren Kunden ein antizyklisches Investitionsverhalten empfehlen. Konkret:
Kaufen sie jetzt stabile Sachwertanlagen wie geschlossene Fonds aus den Bereichen Immobilien und Erneuerbare Energien oder gebrauchte Schiffsbeteiligungen mit hohem Rabatt, vereinnahmen sie hohe und oft steuerbegünstigte laufende Erträge und profitieren Sie bei Fondsauflösung – oft schon nach nur 10 Jahren Fondslaufzeit! – noch einmal von einem möglichen Veräußerungsgewinn.
Wir beraten Sie gerne. Anruf genügt.
Schwalmstadt, 10.09.2011
Janosch Brom
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